Кунцевской межрайонной прокуратурой г. Москвы проведена проверка исполнения ООО «Европейский экспресс лизинг» (далее - Общество) законодательства о потребительском кредите (займе), в ходе которой выявлены нарушения.

Установлено, основным видом экономической деятельности обществом заявлена деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу).

Обществом заключены договора купли-продажи транспортных средств с различными физическими лицами. С ними же в последствии заключен договор финансовой аренды (лизинга) ранее проданных автомобилей с ежемесячной выплатой лизинговых платежей, а также платежей в счет оплаты выкупной цены транспортного средства. Досрочный выкуп транспортного средства возможен только после совершения 3-х и более лизинговых платежей.

Таким образом, Обществом приобретается имущество - автотранспортные средства по договорам купли-продажи у лизингополучателя, то есть лицо, первоначально продает транспортное средство Обществу, затем получает его от Общества в финансовую аренду.

При этом Общество, являясь новым владельцем транспортных средств, обязанность по его регистрации в течение 10 суток после приобретения, установленную п. 6 Правил государственной регистрации автомототранспортных средств и прицепов к ним в Государственной инспекции безопасности дорожного движения Министерства внутренних дел Российской Федерации (Приказ МВД России от 26.06.2018 № 399), не выполняло.

Лизингополучатель, получая денежные средства от продажи принадлежащего ему транспортного средства, продолжает фактически пользоваться данным автомобилем с обязательством выплатить Обществу денежные средства в большем объеме.

В совокупности приведенные договоры финансовой аренды являются притворными сделками в понятии, определенном п. 2 ст. 170 Гражданского кодекса Российской Федерации, и позволяют квалифицировать сложившиеся между сторонами отношения, как правоотношения по выдаче займов под залог автомобилей.

Кроме того, по информации ГУ по ЦФО Банка России Общество не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации (не состоит в Государственных реестрах некредитных финансовых организаций Банка России) в связи с чем, осуществляет свою деятельность по предоставлению займов с нарушением приведенных требований законодательства.

В связи с выявленными нарушениями 16.04.2021 в отношении Общества и его должностного лица возбуждены дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ, а именно осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Аналогичные нарушения выявлены в ООО «Лизинговые Системы» в связи с чем 16.04.2021 внесено представление, а также в отношении юридического и должностного лица возбуждены административные дела по ст. 14.56 КоАП РФ.

По результатам рассмотрения которых виновные лица привлечены к административной ответственности и им назначено наказание в виде штрафа.